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互联网险企2020年业绩出炉发展节奏不一表现分化

发布时间:2021-02-23 03:24  作者:三亚赌场

  21世纪经济报道记者近日多方获悉,现年54岁的银保监会首席风险官、新闻发言人肖远企或将升任银保监会副主席,同时随着两位副主席退休,银保监会也将正式迎来“一正四副”主席的格局。

  肖远企升任副主席后的分管领域也已基本确定,包括股份制银行部、非银部、政研局。

  在2018年8月银保监会“三定”方案落定之前,副主席共有7名,分别为王兆星、陈文辉、黄洪、曹宇、周亮、梁涛、祝树民。而“三定”方案限定银保监会只能设置4名副主席。

  陈文辉在“三定”方案落地后出任全国社会保障基金理事会副理事长、党组成员,王兆星(1959年)已于2019年退休,黄洪(1960年)、祝树民(1960年)也将陆续到龄退休。

  据“三定”方案,银保监会设立四大首席:首席风险官、首席检查官、首席律师和首席会计师各1名,肖远企出任首席风险官,同时兼任办公厅主任、新闻发言人。其中,办公厅主任职务于2020年春节前后卸任。

  作为首席风险官,肖远企高度重视金融风险相关工作。(来源:21世纪经济报道)

  数据显示,沪港两地四大上市险企2月上半月个险新单保费同比大涨,中国平安、中国太保、中国人寿个险新单保费分别同比约增加90%、20%、30%;港股上市公司中国太平个险期交保费同比增加近70%。同时,与2019年同期相比,新华保险、中国太保、中国平安、中国人寿1-2月新单保费增长分别约130%、50%、20%、10%。

  “人身险负债端的改善将会到来,因为疫情对销售队伍的影响非常显著。销售队伍的改善需要时间但终将到来,现在改善程度已经可以反应到数据中,可以初步判断保单销售复苏迹象已经出现。随着长端利率持续上行,保险股今年估值仍处低位,负债端和资产端同时改善将带动保险估值显著修复。”对此,上海一家大型券商保险分析师表示。

  而资本市场似乎已经提前预知寿险业回暖对保险股的利好,2月18日和2月19日春节后两个交易日,A股保险股指数分别大涨3.69%和3.41%,报收1345.69点。其中中国太保两日涨幅8.07%;中国平安两日涨幅6.25%;新华保险两日涨幅8.12%;中国人寿两日涨幅5%。(来源:华夏时报)

  据36氪报道,保险机器人服务商企保科技近日宣布获得来自美国再保险集团的全资子公司RGAX的新一轮融资。

  企保科技成立于2016年,聚焦人工智能自然语言处理技术(NLP)在保险场景的落地应用,如智能客服、智能销售、智能核保、智能理赔等方面,通过自主研发的情商销售机器人通过对话完成保险销售全流程。

  企保科技的保险机器人通过构建知识图谱、进行智能知识阅读理解并进行NLP交互。从险种来看,当前机器人可提供八大保险类别的服务,包括医疗险、重疾险、车险、意外险、旅游险、寿险、年金理财险、团险,交互方式包括文本、语音、人机耦合和数字虚拟人多模态能力,覆盖保险服务全流程。

  目前,企保科技通过自主研发的智能知识图谱构建引擎搭建了超过1.4亿的保险及健康医疗产业知识图谱,覆盖95%的保险产品、95%的保险及医疗机构、99%的疾病诊疗及医疗保障知识库。

  目前,企保的全线产品已向市场推出,并已成功签约上百家客户,标杆客户包括中国人寿、中国人保、京东安联、国泰人寿、水滴保、保险师、i云保、镁信健康等,积累了超过1000万的客户精准画像。(来源:36氪)

  近日众安保险发布公告称,根据未经审核管理账目的初步审阅,“预计2020年将实现扭亏为盈”,业绩改善主要是在实现总保费稳健增长的同时,综合成本率进一步改善,承保亏损相应大幅收窄。

  营收层面,但2020年前三季度,众安保险预计实现5.51亿元净利润,全年保费收入167.03亿元,同比上涨14.13%,超过财险行业平均增速。

  泰康在线年,泰康在线成,增速远超行业平均,居于财险行业首位。净亏损从上年度的4.84亿元放大至6.5亿元,亏损幅度扩大3成。

  致亏原因,离不开泰康在线持续的科技投入,以及运营管理和车险布局等固定费用增加。不过,数据显示,2020年,泰康在线%,经营效率有所提升。

  自成立以来,泰康在线亿元逐步拉升至如今的将近百亿,但却持续亏损,此前4个完整经营年度,分别亏损0.85亿元、1.94亿元、3.56亿元、4.84亿元。

  相比之下,易安保险、安心保险的2020年并不好过。7月,银保监会公告,依法对天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安保险4家保险机构实施接管。在监管出手前,常年亏损的易安保险则陷入高管内斗、信保业务面临较大赔付的舆论风波中,经营发展质量有待提高。

  受此影响,易安保险2020年1季度之后再末披露偿付能力报告,截止1季度末,净亏损0.86亿元,且该公司在2018年、2019年分别亏损1.99亿元、1.67亿元。

  安心保险的爆雷出现在2020年下半年。银保监会的一封行政监管措施决定书,将安心保险的信保“窟窿”揭穿。截止4季度末,安心保险核心、综合偿付能力跌至-175.83%,严重低于监管要求,保险业务收入17.57亿元,同比净亏损从2019年的1.06亿元增至5.35亿元,连续5年亏损。

  一位保险公司管理人士直言,目前互联网保险公司与传统保险公司相比,存在两方面问题,一是差异化不明显,没有突出的经营模式,在产品上、渠道上没有实现本质的差别,互联网保险公司做的,传统保险公司也都能做,并且也都在做;二是专业化缺乏创新,除众安保险早期独创了短期医疗险产品,这几年互联网保险产品几乎没有新颖的亮点。

  在该保险公司管理人士看来,互联网保险公司核心竞争力,主要取决于产品。其指出,只有通过好的产品才能赢得客户对保险产品的认同,才能让客户认同互联网保险,从而赢得口径,赢得客户,才能实现更好更快发展。(来源:蓝鲸财经)

  国务院政策例行吹风会介绍《医疗保障基金使用监督管理条例》:防止“救命钱”变成“唐僧肉”

  《医疗保障基金使用监督管理条例》于日前公布,并将于5月1日起施行。2月20日,国务院新闻办公室举行国务院政策例行吹风会,介绍有关情况。

  国家医保局副局长施子海介绍,2019年,全国医疗保障部门共检查定点医药机构81.5万家,采取约谈、责令改正、追回、罚款等方式处理违法违规违约的医药机构26.4万家,占被检查机构的32%。当年追回医保基金115.6亿元。根据统计快报,去年基金的总收入为2.4万亿元,支出约为2.1万亿元,当年结余2700亿元,历年的滚存结余超过3万亿元,目前基金总体运行平稳,结余总体上比较充裕,但也存在不少结构性问题。

  司法部立法三局局长王振江表示,《条例》在进一步建立健全监管机制的同时,针对不同违法主体、违法行为、违法情形,综合运用多种处罚措施,分别设置相应的法律责任,加大对违法行为的惩戒力度,进而引导和督促医疗保障基金的使用主体更好做到合法合规。

  针对医疗保障经办机构,区分不同的违法行为,《条例》规定了责令改正、责令退回、处以罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分等处罚。针对定点医药机构,区分不同违法行为,分别规定了责令改正、约谈有关负责人、责令退回、处以罚款、吊销执业资格、限制从业、给予处分等处罚。

  值得注意的是,对于骗保行为,《条例》设定了较严厉的处罚。除规定责令退回、吊销执业资格等处罚外,还规定了处骗取金额2倍以上5倍以下的罚款。同时,为压实定点医药机构负责人的管理责任,对定点医药机构因违法造成基金重大损失或者严重不良社会影响的,对其法定代表人或者主要负责人给予5年的限制从业处罚。

  此外,对侵占、挪用医疗保障基金的,《条例》规定了责令追回、没收违法所得、给予处分等处罚。

  保障医保基金安全的同时,还要促进基金的有效使用。为促进医疗机构依法合规规范使用医保基金,国家卫生健康委医政医管局监察专员焦雅辉表示,国家卫健委将加大监管力度,引导医院合理用药、合理检查。重点加强抗肿瘤药物、抗菌药物,以及辅助用药等重点监控药物管理,从而节约并合理使用医保基金,降低不合理医疗费用。(来源:经济日报)

  为充分发挥绩效薪酬在银行保险机构经营管理中的导向作用,银保监会近日出台文件,就建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制提出具体要求。

  《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》要求,银行保险机构要加强对薪酬制度激励效果的评估。对于因存在明显过失或未尽到审慎管理义务,导致职责范围内风险超常暴露的高级管理人员和关键岗位人员,银行保险机构可以追索扣回其相应期限内的绩效薪酬。

  指导意见规定了可以追索扣回负有主要责任的高级管理人员和关键岗位人员相应期限内的全部绩效薪酬的情形,包括银行保险机构重要监管指标严重不达标或偏离合理区间的;被银保监会及其派出机构或其他金融监管部门采取接管等风险处置措施的;发生重大风险事件,对金融市场秩序造成恶劣影响的等。(来源:新华网)

  好事达投资的出行公司 Arity 宣布与福特汽车合作,使合作的保险公司能够向符合条件的联网福特和林肯车主提供“简单且安全”的基于驾驶里程的UBI保险计划。

  “我们持续投资于嵌入式的车辆连接性,以帮助我们的客户从他们的车辆中获得尽可能多的价值。Arity通过使保险公司能够为符合条件的福特汽车车主提供更多个性化的保险,从而使这一切成为可能,而这取决于他们的驾驶方式、时间和频率,而无需任何其他硬件。”福特汽车公司企业连接业务运营总监Alex Purdy。

  这项计划旨在促进更安全的驾驶,并通过提供额外奖励(例如奖金和个性化定价)的措施,使保险公司与客户建立更持久的关系。

  “ Arity独特的能力能够识别和量化驾驶行为,从而使最适合某一客户的保险公司能够提供最准确的价格,同时为消费者提供他们强烈渴望的透明度和控制力。我们很高兴与福特合作,这样可以为保险公司提供端到端的解决方案,使他们能够扩展其互联汽车技术,从而可以快速、轻松地扩大基于使用情况的保险产品的采用率。” Arity总裁Gary Hallgren。

  经驾驶员同意,Arity的集中式远程信息处理平台将能够处理由福特提供的驾驶数据。Arity的分析(包括可定制的驾驶属性)通过Arity API提供给保险公司。Drivesight是Arity的一项全国性备案软件,经监管机构审查,可提供有关车辆使用情况和驾驶行为的准确视图,并提供可信的风险指示,任何参与此项活动的保险公司都可根据该风险来改善定价技术并快速为客户提供折扣。(来源:Coverager)

  Hippo正在讨论通过与空白支票公司Reinvent合并以实现上市的计划

  据报道,美国保险科技创业公司Hippo正在与特殊目的收购公司(SPAC)Reinvent Technology Partners进行合并谈判,以万彩城上市。彭博社援引知情人士的话称,这项交易将使两家公司合并后的业务价值超过50亿美元。

  但是,双方尚未达成任何交易。报道指出,交易的财务条款可能会改变,甚至存在交易崩盘的可能性。该报道补充说,Hippo首席执行官Assaf Wand表示,该公司可能于今年上市。

  成立于2015年的Hippo在线销售房主保险。去年,该公司收购了Spinnaker Insurance,并在美国更多州扩展了业务范围。

  2020年9月,这家SPAC公司通过首次公开募股筹集了6.9亿美元。目前,该公司的市值为11亿美元。(来源:Verdict)

  据报道,韦莱韬悦已收购了Jobable的整个人力资本分析团队,Jobable是一家总部位于香港的人力资本分析和软件公司。

  根据韦莱韬悦的一份声明,此举扩大了其在人力资本数据科学和软件开发方面的能力,这将增强公司帮助企业推动数字化转型,并利用其人力资本数据所具有的潜力的能力。

  Jobable的两位联合创始人Richard Hanson与Luke Byrne将一起加入韦莱韬悦,担任人才与激励数据科学负责人。Hanson将继续在香港工作,致力于寻找和开发增加公司全球收入的机会,同时积极为韦莱韬悦的思想领导力计划做出贡献。同时,Byrne将在过渡阶段提供协助。

  在两家公司之间建立了多年的全球合作伙伴关系之后,Jobable团队转而投向韦莱韬悦,这家公司在2019年创建了基于员工技能的薪酬建模软件SkillsVue。2020年,韦莱韬悦推出了AI驱动的工作再创造软件WorkVue,正是由Jobable团队开发。

  “在与Jobable的合作关系中,我们亲身体验了他们在数据科学、软件设计和开发方面的能力,” WTW的工作和奖励全球负责人Mark Reid说。“Jobable团队常常为我们客户的工作提供有价值的差异点。尽管我们已经共同分享了无数商业成功,但建立在这些实践上,发现新的协同效应并充分利用Richard和他的团队的专业知识的前景很有吸引力。”韦莱韬悦方面表示。(来源:Insurance Business)

  美国宠物保险公司Pawlicy Advisors已完成由Rho Capital Partners和现有投资机构Defy Partners领投的650万美元A轮融资。Slow Ventures也参与了该轮融资,迄今为止该公司的总融资额为800万美元。Pawlicy Advisor将利用这轮融资的资金,通过平台开发、团队扩展和发展合作伙伴关系,加快其下一阶段的战略增长,它还将关注对客户和宠物医院的教育推广。

  Pawlicy Advisor联合创始人兼首席执行官Woody Mawhinney表示:“我们创建了Pawlicy Advisor以解决宠物护理费用不断上升的问题,而疫情造成的财务危机只会加剧这种情况。在接受调查的超过20,000多名宠物主中,只有19%的人表示,他们能够自掏腰包支付$ 5,000的医疗费用。Pawlicy Advisor可以帮助他们找到一种更经济的方法来对宠物进行护理。”

  Rho Capital Partners管理合伙人Habib Kairouz表示:“ Pawlicy Advisor在市场上不断创新,这个市场经历了广泛的消费者拓展和产品的快速发布。该公司已做好准备成为帮宠物主人管理其宠物护理费用的重要机构。”

  Pawlicy Advisor成立于2018年,根据各品种宠物的健康风险、宠物年龄和所在地区等因素评估保险产品。它根据每只宠物的预计寿命和承保价值筛选、集合顶尖保险公司的保险产品。

  去年10月,另一家宠物保险公司Wagmo在美国德克萨斯州推出了其保险产品,从而进一步扩大了在该国的业务。同月,Aflac和Trupanion建立了独家合作伙伴关系,在全美国的工作场所销售宠物保险。(来源:Verdict)

  阿布扎比投资公司ADQ将向保险综合服务商PolicyBazaar的母公司投资7000万美元

  消息人士称,这项投资将使Etechaces的估值达到约20亿美元。这家金融科技公司还拥有在线金融平台Paisabazaar,迄今已筹集了3.64亿美元。

  “我们进行了对话并取得了重大进展。我们在本周的某个时候可以结束。”一位参与交易过程的人士透露。这位知情人士补充说,投资者正在“在公告之前消除一些瓶颈”。

  去年7月,Policybazaar首席执行官Yashish Dahiya向彭博社透露,该公司正在计划募资5亿美元的IPO,定于今年9月进行。

  LiveMint报告说,ADQ没有回应有关该投资的询问。ADQ成立于2018年,是总部位于阿布扎比的控股公司,对90多家公司进行了直接和间接投资。它由阿联酋国家安全顾问谢赫·塔努恩和阿联酋的实际领导人谢赫·穆罕默德领导。这项交易一旦实现,将有助于ADQ在印度建立业务。

  去年5月,该公司启动了Alpha Wave孵化基金,以推动对印度以及东南亚其他地区的早期业务的投资。然而,一位消息人士告诉该刊物,ADQ不会通过该基金投资于Policybazaar。

  去年四月,Bharti AXA通用保险公司与PolicyBazaar合作,在监管沙盒项目下向印度的私家车主出售“基于使用量的汽车保险”产品。(来源:Verdict)

  根据全球律师事务所Clyde&Co的报告,疫情并没有在2020年的保险并购活动中发挥重大作用,预计2021年将有更多交易发生。这份题为《在逆境中寻找机会》的报告指出,2020年全球保险业共完成407宗并购交易,仅略低于2019年的419宗。之前预计疫情将放缓2020年下半年交易的预言没有实现。

  美洲仍然是最活跃的并购地区,2020年有192宗交易,同比增长6%。实际上,2020年下半年交易数量激增,从前六个月的90笔增加到102笔交易,为五年来最高。亚太地区有75笔交易,比2019年的69笔交易增长了9%,并购交易量在全年加速增长。中东和非洲地区从2019年的12笔交易增加到2020年的32笔交易。另一方面,欧洲的交易量下降了34%,从2019年的155起下降到2020年的103起。

  Clyde&Co欧洲公司保险集团业务负责人Ivor Edwards说:“全球的保险交易活动超出了2020年的预期。” 保险业的经纪公司和许多其他经纪公司一样,在上半年被迫停滞了一段时间,但这段时间并没有多久。市场上的战略专家和并购专家显然不希望沦为配角,而是迅速重组以寻求机会。鉴于远程工作不容易进行谈判、尽职调查以及构成交易的所有活动,各公司适应新工作条件的速度令人印象深刻。”

  Edwards补充说,Clyde&Co预计在未来几个月内完成的并购将激增,因为再保险公司将抓住机会扩大规模、提高效率并在新市场中吸引新客户。

  Clyde&Co观察到的一些其他趋势包括被收购目标群体的扩大,这是由于大流行迫使企业重新审查其战略并优化他们希望进入的市场。企业正在寻求退出非核心业务,以实现更大程度的财务自由化,将资金用于首选业务领域,尤其是在不断发展的市场中。

  此外,大多数业务线的保费率提高,前景更加乐观,将使更强大的市场参与者更有可能寻找增长机会。市场条件的改善使其对诸如私募股权基金之类的投资者具有吸引力,这将有助于为更多交易提供资金。

  疫情还加速了技术的采用,市场对保险技术初创企业的兴趣也越来越大。报告引用了投资机构对美国初创保险公司Hippo的多项投资,推动其估值超过10亿美元。此外,松浦公司收购了日本Tier IV的股份,该公司主要从事用于自动驾驶技术的开源软件的开发;英杰华与风险投资公司Anthemis合作,扩大了保险技术投资活动。(来源:Insurance Business)


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